Sparanderådgivning
Riskprofil, fondval och pension. Allt dokumenteras enligt regelverket.
Enskilt möte med kunden, men produktval sker inom bankens ramar och stäms av med specialister.
Åtta till femton sparanderådgivningar i månaden.
Part of a normal shift as a bankrådgivare.
What the moment actually contains
Du kartlägger kundens mål, tidshorisont och risktolerans innan du föreslår något över huvud taget.
Regelverket kräver lämplighetsbedömning och tydlig dokumentation av varför rekommendationen passar just den kunden.
Du förklarar avgifter, risk och ränta-på-ränta på ett sätt kunden faktiskt förstår.
Pippin berättar
Sparanderådgivning handlar mer om psykologi än om produkter. Kundens största risk är oftast att sälja i panik, och ditt jobb är att förbereda dem på det innan det händer.
Tap the bird up top and Pippin reads this moment out loud.